Je souhaite transmettre à mes proches
Anticiper la transmission de votre patrimoine afin de préserver au mieux vos intérêts et ceux de vos proches
Je souhaite transmettre à mes proches
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des français considèrent la transmission de patrimoine comme un sujet tabou
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des personnes interrogées ont déjà anticipé leur succession
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des français ne savent pas ce qu’est un bilan successoral
Source : La transmission de patrimoine en France : Enquête Lefebvre Dalloz 2023
Préparer votre succession est un acte de prévoyance altruiste que l’on peut réaliser à tout âge et qui répond à des préoccupations variées comme :
- Préserver les intérêts de vos proches et les protéger : conjoint, concubin, enfant, petit-enfant, parent, ami proche, …
- Valoriser et assurer la continuité de votre patrimoine à vos héritiers
- Maîtriser la fiscalité et réduire les charges liées à la transmission de votre patrimoine
- Réduire les frais de succession et limiter leurs impacts
- Eviter les conflits familiaux, faciliter la transmission et assurer une répartition équitable de votre patrimoine
Vip conseils
De nombreuses stratégies existent pour optimiser votre transmission et ainsi assurer la continuité et la sécurité de votre patrimoine dans les meilleures conditions :
Donations
Elles permettent de réduire la valeur de votre patrimoine taxable à votre décès et donc de diminuer les droits de succession à payer.
Il existe deux types de donations :
- La donation en pleine propriété : le donateur donne la pleine propriété d’un bien à son bénéficiaire.
- La donation en démembrement : elle permet de transmettre un bien tout en conservant l’usufruit.
Assurance Vie
Elle permet de transmettre un capital à vos héritiers. Vous bénéficiez de l’entière maitrise du choix des bénéficiaires et de la répartition des capitaux entre eux. La fiscalité applicable sur le bénéfice d’une assurance vie dépend de plusieurs facteurs, tels que la date de souscription du contrat, l’âge du souscripteur au moment des versements, les montants transmis et les liens de parenté entre le souscripteur et les bénéficiaires.
Votre conseiller vous aide à la mettre en place en fonction de votre profil.
Testament
Il vous permet de transmettre vos biens et de décider de leurs répartitions entre vos héritiers pour limiter le risque de conflit après votre disparition.